近期有不少暴怒哥、失控姐的畫面在新聞或網路上流傳,
令人聯想起去年大賣座的動畫電影「腦筋急轉彎」(Inside out)!
電影中敘述著每個人都有許多的「情緒小精靈」,
當下哪個小精靈成為腦中的主控,你的心情也會隨之起伏,
比如說,天性樂觀的人,就是因為他的樂樂(Joy)主導力最強,
所以每天都可以開心過活;而個性較悲觀負面者,
則是他的憂憂(Sadness)小精靈在掌控一切;至於那些暴怒哥或失控姊,
當然就是因為怒怒(Anger)隨時隨地在發威的關係了。
情緒失控=投資失控?
這部電影,將大腦情緒擬人化的無懈可擊,
也激起大家對情緒管理的正視與討論。其實,
任何人無論個性如何,都難免會有情緒起伏,
有時幸福得宛如置身雲端,有時又低潮得彷彿身在地獄,
唯有習得良好的情緒管理,才能擁有健康的身心。
有趣的是,投資世界中也存在著一樣的道理—無論股市、
債市或匯市,金融市場中每天不是漲、就是跌,
幾乎沒有風平浪靜的一天,也因此,
如果沒有做好「波動管理」,
財務與資產配置就不可能健康無恙。
與情緒/波動一起和平共存、快樂共舞吧
同樣的,市場每天起起落落,
就像「太陽東邊升起,西邊落下」一樣的正常,
如果害怕這些起伏就迴避它而不進場投資,
實在是有點「杯弓蛇影」,
特別是在目前負利率環境下,
我們還是需要仰賴積極投資來增加收益機會。
所以,面對市場的起伏,
我們只要正視它(反正也無力壓制它)、
管理她(請專家幫個忙),與波動共存共舞,
就能舞出自己的一片投資天地!
但是,如何才能做好「情緒管理」與「波動管理」呢?
「情緒管理」不是達人的強項在此無法多談,
但「波動管理」達人就很有研究了!
常見的「波動管理」有兩大方式:
第一種→ 透過資產本身的多元化、
或股債等資產的靈活配置,
就可以達到控制資產波動的效果;不過,
能否成功的「控波動」,則考驗著基金公司的操盤能力、
基金的操作績效與經驗,
還有投資平台上的產品線是否夠多元也是決勝關鍵之一。
第二種→ 透過避險工具的靈活運用,
比如像「放空型ETF」、
「股票指數期貨」、「利率期貨」、「選擇權」等,
這些衍生性金融工具只要運用得當,
不但能幫助我們在市場上漲時參與市場漲幅,
市場空頭時也能提供下檔的保護,
降低我們投資的波動性。
以近期市場詢問度相當高的
「核心收息資產」系列基金為例,
就是充分利用避險工具靈活控制風險、
以「波動管理」著稱的基金產品代表。
做好「波動管理」,不怕愈避愈險
想利用衍生性金融工具做好「波動管理」,
實在需要高度的專業知識與豐富經驗,
想知道哪些基金經理人有實力做好「波動管理」,
可以從觀察基金淨值的變動下手,
比如說,當遇上黑天鵝事件時,
如果這檔基金的淨值下跌幅度小、
回復速度快,表示他的「波動管理」
做的相當不錯;如果基金淨值下跌幅度不小,
而且市場反彈之後淨值還繼續跌,
則表示這檔基金避險不當、
愈避愈險,最好盡早遠離這類
「波動管理」不善的產品。
就像電影「腦筋急轉彎」中提到的,
情緒小精靈們終究必須要找到一個和平共存之道,
女主角小萊莉才能身心健康的度過每一天;而投資路途中,
我們也需要找到一個與波動、風險共存共榮的管理辦法,
才能跟小萊莉一樣,幸福安穩的度過每一個詭譎難料的投資天。
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