統一投信定期定額 散戶愛

統一投信近年在總經理李怡慶掌舵下，挺過金融海嘯衝擊與重重挑戰，

打造了人事流動率低、基金績效穩定的優質公司，

定期定額規模在業界數一數二，他期許統一能成為替普羅大眾創造財富的幸福企業！

談到「統一投信」，老投資人首先聯想到的是屹立多年、

績效好且得獎連連的統一大滿貫基金、統一奔騰基金或統一亞太基金等等。

但對年輕人來說，「統一投信」更是個方便上網申購基金，且手續費優惠超大方的最佳資產管理平台。

網友愛上它，有數字為證：二○○五年統一投信每月定期定額扣款筆數只有一萬餘筆，

總金額在一億元以下；二○一五年底扣款筆數成長到八．四萬筆，金額攀升到四．三億元，規模在同業數一數二。

靠穩定績效
深獲定期定額小資族信賴
定期定額，最能代表投資人的心，當上班族每月都必須把錢從銀行帳戶扣出時，

尋找的投資標的就必須要穩健、可靠，且長期下來要能創造資產成長才行。

「我們定期定額平均每筆扣款金額是五千多元，比大部份同業高。」

統一投信總經理李怡慶開心地說。超標的金額，表示客戶因為信賴而願意加碼。

李怡慶之所以笑逐顏開，是因為統一投信為少數沒有金控富爸爸背景的基金公司，

卻能憑著小資族的堅定支持，一路挺過世紀金融海嘯風暴，甚至繳出漂亮的經營績效。

「我們要成為替普羅大眾創造財富的幸福企業！」李怡慶常以這句話來勉勵同仁。

他說，「大戶擁有很多專業資源，但小額投資人是最常被銀行理專忽視的一群人。」

確實，對大部份投信公司而言，資金來源主要是銀行通路、

高資產客戶，最後被照顧到的才是直接申購的定期定額散戶。

然而，統一投信卻跟別人不一樣。「定期定額客戶是我們的『江東父老』，

在市場下跌時不會輕易流失，甚至還有可能逢低加碼，

因而成為我們這幾年最佳的忠誠夥伴與獲利的中流砥柱。」李怡慶認為，

特別是薪水不高的年輕人，或是可運用金額不多的普羅家庭，

更應該善用定期定額，好為自己的將來創造資產成長空間。

因此，統一投信的經營策略是「三足鼎立」，視銀行為重要合作夥伴，

也有直銷團隊服務高資產大戶，對於定期定額散戶更是優惠有加，創造了多贏的局面。

積極拓展海外債券商品
得獎不斷締造業界驚奇
二○○八年金融海嘯前夕才接掌統一投信的李怡慶，曾當過律師、

老師與基金操盤人，上任後首先做的事，就是投入資源來強化研究團隊，

並且全力推廣定期定額，他的理念是，「先有好績效，

才能抓住客戶；定期定額最不容易賠錢，可說是幸福投資術！」

面對高齡化趨勢，投資人的資產配置也必須強化風險控制，

增加固定收益商品。為此，李怡慶過去幾年來，

把產品線由已經穩固的台股先延伸到海外股票市場，再擴大到海外債券市場。

目前，統一旗下已有二十九檔共同基金，包括九檔國內股票型、

十檔跨國股票型、一檔全球組合型、八檔海外債券型及一檔國內貨幣市場型，產品線多元，績效也相當出色。

二○一六年，統一投信旗下台股、大中華及亞股基金橫掃晨星暨Smart智富、

金鑽、理柏三大基金獎，合計奪下十座獎，迄今累積獎數達到六十四座。

同時還締造一項業界難以企及的紀錄，就是於二○一二年至二○一六年連續入圍

「Smart智富台灣基金獎」股票型基金團隊研究獎，並且四度獲獎。

分析統一團隊屢受評審團肯定的主因，是產品兼具深度與廣度、

組織的穩定度，以及中長期績效的持續力，都是業界最高水準。

信任換來市場長青
響應式網頁讓理財更輕鬆
另一項有別於市場的文化，是基金經理人平均金融資歷達十五年，

在統一的平均年資也高達9年，流動率低是難得的一大特色。

問李怡慶如何讓經理人多年來都能持續繳出卓越成績單？他笑著說：

「企業文化吧，每個人都想把事情做好，我們不走短線，

不捧明星英雄，重視團隊研究力，因此才有多檔常勝的長青基金。」

為了進一步協助上班族作好長期理財， 統一投信更創業界之先，

於今年八月起將輕鬆理財網全新改版，新網站採用響應式網頁（RESPONSIVE WEB DESIGN），

同時也針對網站安全與效能進行完整的升級，讓客戶不論是使用桌上型電腦、

平板或是智慧手機，都能順暢瀏覽網站內容，使用各項互動服務及交易功能。

自新網頁上線後二個月內，網站流量來源依裝置類型統計，

手機加平板的占比從十七％激升至四十％，顯然大受網友好評。

展望未來，李怡慶說，希望以後投資人申購基金時，不會只說「我有買基金」，

而會說「我有買統一投信的基金」，那一天，才是他信奉的普羅投資幸福學深入人心且開花結果的時刻！

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